5.2.4.2用户明示形式

5.3.1创新应用基本信息

电气装置标准规范范本5.3.1.1创新应用编号

表1创新应用编号组成示意表

.3.1.2创新应用名称

5.3.1.3创新应用类型

JR/T 01982020

创新应用包括金融服务、科技产品2种类型。适用于公示、登记、自声明和用户明示。

5.3.1.4机构信息

5.3. 1. 4.1 统一社会信用代码

应填写申请机构营业执照上的统一社会信用代码。适用于公示、登记、自声明和用户明示。 5.3.1.4.2全球法人识别编码 如有，应填写申请机构的全球法人识别编码（LEI）。适用于公示、登记、自声明和用户明示。如 无，可不填。 5.3.1.4.3机构名称 应填写申请机构营业执照上的名称。适用于公示、登记、自声明和用户明示。 5.3.1.4.4持有金融牌照信息 如有，应填写参与创新应用项目中持牌金融机构的金融牌照信息，包括牌照名称、发证机关、牌照 编号。适用于公示、登记、自声明和用户明示。如无，可不填

5.3.1.5拟正式运营时间

应填写创新应用拟向用户正式提供服务的时间。描述方式为yyyy年mm月dd日，如2019年0 适用于公示、登记和自声明。

5. 3.1. 6 技术应用

应简要描述所使用的现代化信息技术，以及该技术为金融服务提供的功能。原则上不超过150字 于公示、登记和自声明。

5. 3. 1.7 功能服务

应描述创新应用为用户所提供的主要服务、功能信息，并说明研发与运维过程是否有第三方机构 明确其参与环节和工作内容。原则上不超过200字。适用于公示、登记、自声明和用户明示

5.3.1.8创新性说明

应描述项目在技术应用或金融服务上的创新点，明确创新应用的创新性。适用于公示、登记、自 用户明示。

5.3.1.9预期效果

应简要描述创新应用上线后预计产生的社会效益、市场价值等，原则上不超过50字。适用于公示 登记、自声明和用户明示。

5.3.1.10预期规模

应简要描述创新应用上线后的预期规模，包括但不限于用户数、交易量、交易额等量化指标，原则 上不超过50字。适用于公示、登记、自声明和用户明示。

3.2创新应用服务信息

5.3.2.1服务渠道

5. 3. 2. 2服务时间

JR/T01982020

应描述创新应用可止常完成服务的时间范围。不同的服务渠道可有不同的服务时间。适用于 记、自声明和用户明示。

5.3.2.3服务用户

应描述创新应用的适用人群。适用于公示、登记、自声明和用户明

5.3.2.4服务协议书

应填写用户使用本创新应用时需要了解并同意的相关内容。适用于公示、登记、自声

使用本创新应用时需要了解并同意的相关内容。适用于公示、登记、自声明。

6.3.3合法合规性评估

5.3.3.1评估机构

应填写评估机构的中文全称。适用于公示、登记、自声明和用户明示

5.3.3.2评估时间

5. 3. 3. 3 有效期限

5.3.3.4评估结论

应简要描述合法合规性评估结论，原则上不超过100字。适用于公示、登记、自声明和用户明

5.3.3.5评估材料

应提供创新应用的合法合规性评估材料。评估材料包括但不限于评估依据、评估方法、评估分析、 评估结论。适用于公示、登记和自声明

5.3.4技术安全性评估

5.3.4.1评估机构

应填写评估机构的中文全称。适用于公示、登记、自声明和用户明示

5.3.4.2评估时间

应填写评估机构出具技术安全性评估报告的时间。描述方式为yyyy年mm月dd日，如2019年02月27 日。适用于公示、登记、自声明和用户明示。

5. 3.4.3有效期限

JR/T 01982020

应填写技术安全性评估报告的有效期。描述方式为X年，如3年。适用于公示、登记、自声明和用户 明示。

5.3. 4. 4 评估结论

应简要描述技术安全性评估结论， 适用于公示、登记、自声明和用户明示。

5.3.4.5评估材料

应提供该创新应用的技术安全性评估材料。评估材料包括但不限于以下内容：评估依据、评 评估分析、评估结论。适用于公示、登记和自声明。

5.3.5.1风控措施

应描述创新应用可能存在的威胁用户资金或敏感信息安全的潜在风险，并说明针对风险采取的防范 措施。适用于公示、登记、自声明和用户明示

5.3.5.2风险补偿机制

应描述创新应用可能存在的潜在风险，并说明针对风险采取的防范措施。适用于公示、登记、自声 明和用户明示。

5.3.5.3退出机制

应描述创新应用退出创新测试的机制。退出机制应能够在创新应用正常退出或因特殊情况导致非正 常退出时，确保数据安全，防范资金失窃风险，实现平稳退出。退出机制包括但不限于退出条件、退出 方案、执行部门、资金流转等内容。适用于公示、登记和自声明。

5.3.5.4应急预案

应提交创新应用的应急预案。应急预案应能提高应对突发事件的综合管理水平和应急处置能力。应 急预案包括但不限于突发事件的定义与分级、处置原则、预防与预警机制、应急保障、应急培训与演练 等内容。适用于公示、登记和自声明

5. 3. 6 投诉响应机制

5. 3. 6. 1机构投调

5.3.6.1.2投诉受理与处理机制

应填写投诉受理与处理机制相关内容，包括但不限于受理部门、受理时间、处理流程、处理时限等 信息。适用于公示、登记、自声明和用户明示

5.3. 6.2 自律投诉

5.3.6.2.1投诉渠道

JR/T01982020

5.3.6.2.2投诉受理与处理机制

应按照行业自律要求，填写自律投诉受理与处理机制相关内容，包括但不限于受理部门、受理时间、 处理流程、处理时限等信息。适用于公示、登记、自声明和用户明示。

申请机构应对所申报创新应用，就金融科技创新应用声明书内容真实性、准确性、完整性进行承诺 声明，并加盖机构公章。

声明主要包含以下流程： a）准备：申请机构应严格遵循现行法律法规、部门规章、规范性文件等要求，遵循JR/T0199 一2020要求，建立健全内部管控、安全防控、应急处置、服务退出等机制，采取风险拨备资 金、保险计划等措施最大限度地补偿风险事件给用户造成的损失，切实保障金融消费者合法权 益。科技公司作为申请机构时，须由持牌金融机构为其提供科技产品的金融场景支撑。 b 申请：申请机构应按要求填写金融科技创新应用声明书，通过金融科技创新管理服务平台提交 申请。 C 受理：组织测试的金融管理部门（以下简称测试管理部门）、自律组织1"对申请机构报送声明 书的规范性、完整性、公平性、合理性进行核实。如通过，应对创新应用上线后可能产生的影 响进行评估，形成评估材料提交测试管理部门；如未通过，回到a）。 d 公示：测试管理部门、自律组织应将声明书在金融科技创新管理服务平台进行公示。 e) 监督：在公示期内，申请机构应就声明书的合法合规性、合理性等接受公众监督。如公众对公 示内容有意见，可向自律组织反映，到f)；如无意见，则公示通过，到g）， 意见处理：自律组织应及时将公众意见汇总并反馈给申请机构。申请机构收到反馈意见后，应 与意见反馈方妥善沟通并达成一致，并于5个工作日内将公众意见处理情况报送自律组织。 评估：自律组织应对意见处理情况进行分析研判，将有关情况报测试管理部门核实确认，如评 估未通过，则回到a）。 h 登记：评估通过后，申请机构应按本文件进行登记。相关科技产品应在登记之前提交外部权威 专业机构出具的JR/T0199一2020标准符合性证明材料。 1 自声明：完成登记后，申请机构应按本文件进行自声明。 用户明示：申请机构在用户签约时，应按本文件进行用户明示。 K 变更：在声明要素发生变更时，申请机构应重新填报声明书，并按流程重新进行声明

申请机构应建立健全风险内控制度，落实风险管理的主体责任，定期开展创新应用安全审计与评估， 明确规定各岗位、人员的管理责任，完善风险事件应急处置与责任追究机制。对于第三方机构参与创新

1）自律组织受测试管理部门委托开展金融科技创新测试的声明书审核、公示等的相关自律工作。

JR/T 01982020

应用设计开发、安全评估等环节的，应严格落实国家和金融行业相关管理要求，确保不让渡风险管理责 任。

自律组织应按照JR/T0200一2020的要求，利用金融科技创新管理服务平台持续动态监测创新应用 运行状况，加强风险外部感知，及时定位、跟踪、预防和化解创新应用运营过程中的风险隐患，并定期 向测试管理部门报告，切实增强金融风险技防能力。申请机构应将创新测试期间的重要事件、操作记录、 系统日志等及时报送自律组织

申请机构应建立健全综合性风险处置与补偿机制，推进差异化风险预警和高效应急处置，切实做到 问题早发现、风险早暴露、漏洞早补救；对于短期内难以补救的风险漏洞，及时采取综合性风险补偿措 施；对于存在严重安全隐患或发生重大风险事件的创新应用，应及时报告测试管理部门和自律组织，视 青况退出测试。造成损失的，应通过风险拨备资金、保险计划等进行赔偿，切实保障金融消费者合法权 益

6.4.1.1投诉渠道

6.4.1.2投诉受理与处理流程

投诉受理与处理主要包含以下流程： a) 投诉受理：申请机构应及时受理用户投诉。 b 投诉处理：申请机构应充分了解投诉情况，及时处理用户投诉，在收到投诉之日起7个工作日 内与用户进行沟通，及时反馈投诉处理结果或最新进展。 C） 投诉办结：在与用户沟通一致后，申请机构应对投诉进行办结，并将投诉内容及处理情况存档 备查；如用户不满意申请机构给出的投诉处理结果，可进行自律投诉。

6. 4. 2 自律投诉

6.4.2.1投诉渠道

6.4.2.2投诉受理与处理流程

投诉处理与处理流程主要包含以下流程： 投诉受理：自律组织应及时受理公众投诉。 b） 投诉处理：自律组织应委派被投诉机构及时要善处理投诉，并密切跟进投诉进展、处理投诉纠 纷。被投诉机构应在收到投诉之日起7个工作日内与用户进行沟通，及时向自律组织反馈投诉 处理结果和最新进展。

JR/T01982020

c）组织调解：自律组织根据投诉情况进行调查分析，做出调解；如调解不成功，投诉人和被投诉 机构可向相关测试管理部门反映和申诉， d）投诉办结：自律组织应在投诉处理完成后对投诉内容及处理情况存档备查

新价值、服务质量、用户满意度、业务连续性保障、合法合规、交易安全、数据安全、风险防 措施、补偿措施、应急处置、退出机制）等方面，全面评估创新应用是否严格履行声明书相关 否惠民利企、是否满足监管要求、是否商业可持续

7.1.2. 1自测自评

1.2.2 外部安全评估

对于创新应用涉及的科技产品，测试机构可申请国家统一推行的金融科技技术产品通用安全 获得证明材料

7.1. 2. 3 第三方审计

对于创新应用涉及的金融服务， 则试机构可通过申请注册会计师审计等方式，对创新应用声明 承诺的落实情况进行评估，并获得证明材料

7.1.2.4专家论证

测试机构应组织相关领域外部权威专家组成专家组（至少包括业务、技术、安全、自律等专 自测自评基础上，结合外部评估情况进行综合评审论证。

钢结构施工组织设计7.2.1创新应用涉及的金融服务

相关管理细则出台且通过专家论证、第三方审计的，报测试管理部门后，由出台管理细则的金 部门负责日常管理。金融管理部门结合测试运行情况按照现有职责分工，在条件具备前提下适时 理细则。

7.2.2创新应用涉及的科技产品

JR/I01982020

退出流程主要包含： a）申请：申请机构应在停止服务前，至少提前15个工作日提出创新应用退出申请。 受理：自律组织从保护金融消费者合法权益、维护金融稳定等方面进行综合评估，并将评估结 果报测试管理部门后反馈申请机构。 c）执行：申请机构应按照声明的退出方案执行退出程序。

退出流程主要包含： a）申请：申请机构应在停止服务前，至少提前15个工作日提出创新应用退出申请。 受理：自律组织从保护金融消费者合法权益、维护金融稳定等方面进行综合评估，并将评估结 果报测试管理部门后反馈申请机构。 c）执行：申请机构应按照声明的退出方案执行退出程序

7. 3. 2退出方式

退出方式主要包含： a）主动退出：申请机构出于战略定位、业务发展等方面考虑，拟终止创新应用运营服务的，可按 退出流程主动申请退出。 强制退出：对于未能严格落实本文件要求、未能履行声明书承诺且情节较为严重的创新应用， 申请机构应按照要求执行退出流程，在保障金融消费者合法权益的前提下实现创新应用平稳退 出。 ）逾期退出：对于测试运行2年以上仍未能通过测试评价的，申请机构应按流程退出测试

退出方式主要包含： a）主动退出：申请机构出于战略定位、业务发展等方面考虑技术交底，拟终止创新应用运营服务的，可按 退出流程主动申请退出。 b 强制退出：对于未能严格落实本文件要求、未能履行声明书承诺且情节较为严重的创新应用， 申请机构应按照要求执行退出流程，在保障金融消费者合法权益的前提下实现创新应用平稳退 出。 c）逾期退出：对于测试运行2年以上仍未能通过测试评价的，申请机构应按流程退出测试。