DG／TJ08-2346-2020  住宅工程质量潜在缺陷风险管理标准(完整清晰正版)

二程质量潜在缺陷保险的附加险和保

3.1.3住宅工程质量潜在缺陷保险的保险期限应从工程竣工备 案两年后起算。建设工程在峻工备案后两年内出现质量缺陷，应 由施工承包单位维修

3.2风险管理机构工作范围

3.2.1风险管理机构的工作范围应与保险公司承保的建设工程 质量潜在缺陷保险的保单责任范围一致。 3.2.2风险管理机构应根据与保险公司签订的委托协议内容，开 展项目勘察、设计、施工、调试、验收和回访全过程的质量风险 管理。

花纹板标准3.2.1风险管理机构的工作范围应与保险公司承保的建设工程

风险管理机构工作要求及工作

3.3.1风险管理机构应具备独立性，不得与该工程参建单位存有 关联关系，并不得直接或间接参与该工程的勘察、设计、施工、监 理、材料供应等工作。 3.3.2实施风险管理工作前，保险公司应将委托的风险管理机构 名称、风险管理工作范围、工作内容以及风险管理项目负责人姓 名等信息书面通知建设单位。

3.3风险管理机构及其风险管理团队应遵守国家现行法律法规

3.3.4风险管理机构开展风险管理工作的依据应包括：

1国家、行业和本市现行建筑工程法律法规、技术标准和规范。 2本市工程质量潜在缺陷保险法律法规和技术标准。 3建设单位在本市已投保质量潜在缺陷保险的建筑工程质 量潜在缺陷保险合同及保险条款。 4保险公司与风险管理机构签订的风险管理合同及授权委托书。 5本市已投保质量潜在缺陷保险的项目的勘察设计文件 施工方案等技术资料。

3.4风险管理机构职责及权利 3.4.1风险管理机构应为独立对外承担民事赔偿责任的主体，并 应满足上海市行政主管部门相关规定。 3.4.2经保险公司授权，风险管理机构根据工作需要进人施工现 场开展风险管理工作，并查阅工程勘察设计文件、施工、监理等与 工程质量有关的文件 3.4.3风险管理机构应及时将检查发现的质量缺陷、缺陷处理意 见等信息整理汇总，并应编写检查报告提交保险公司。 3.4.4保险公司应将风险管理机构提供的检查报告交建设单位， 并应由建设单位组织落实整改，风险管理机构应对整改情况进行 跟踪记录。 3.4.5风险管理机构应根据本市已投保质量潜在缺陷保险的项 目规模、项目特点，建立满足项目风险管理需求的风险管理团队， 并在项目质量风险管理工作计划及风险管理合同中予以明确。 3.4.6风险管理团队应包括风险管理机构技术负责人、风险管理 项目负责人、风险管理专家、风险管理工程师及其他辅助人员。 3.4.7风险管理机构技术负责人主要职责应包括：

3审批风险分析报告。 3.4.8风险管理项目负责人主要职责包括： 1 确定风险管理团队组织结构、人员分工和岗位职责。 2 主持编制质量风险管理工作计划，审核风险分析报告。 3 审批质量风险问题清单。 4 参加质量风险管理交底会。 5 组织过程质量风险检香查工作。 6 落实质量风险管理工作计划的履行。 3.4.9 风险管理专家主要职责应包括： 1审查风险评估和风险控制措施。 2参与编写质量风险管理工作计划、质量风险问题清单及 风险分析报告。 3指导项目风险管理团队开展检查工作。 3.4.10风险管理工程师配备应符合保险各项责任要求。其主要 职责应包括： 1参与编制质量风险管理工作计划。 2 参加质量风险管理交底会。 3 参加过程质量风险检查工作。 4 组织编制质量风险问题清单及风险分析报告。 5 记录质量风险检查工作实施情况。 收集、汇总工程技术文件和工程信息归档。 3.4.11 辅助人员主要职责应包括： 参加过程质量风险检查工作。 2 进行见证功能性试验。 3跟踪并记录质量缺陷整改的落实情况。

3审批风险分析报告。

3.4.9风险管理专家主要职责凡

3.5质量风险等级评价

表3.5.3风险发生概率等级标准

3.5.4风险事件可能引发出险损失及等级标准应符合表3. 规定。

表3.5.4风险事件造成的出险损失等级标准

.5.5风险接受准则与风险等级的划分应对应，不同风险等级 妾受准则应符合表3.5.5的规定

表3.5.5不同风险等级接受准则

4.1.1在准备阶段，风险管理机构应对本市已投保质量潜在缺陷 保险的项目的质量风险进行初步评估，并编写初步风险分析报 告、设计质量风险分析报告 4.1.2在质量风险管理交底会召开前，风险管理机构应编制质量 风险管理工作计划，并提交保险公司审核。 4.1.3在质量风险管理交底会上，风险管理机构应向项目参建各 方就项目质量风险管理工作进行交底。 4.1.4工程质量风险初步评估应符合以下规定： 1风险管理机构应在保险公司协调下，收集项目工程建设 资料，包括勘察设计文件、施工方案、主要参建单位信息等，并应 进行现场踏勘。 2风险管理机构应对本市已投保质量潜在缺陷保险的项目 已暴露的质量风险及未来可能发生的质量风险进行识别和评估 并应出具初步风险分析报告，报告内容及格式可参照本标准附 录A。 3初步风险分析报告应包含对施工技术资料的风险评价， 对主要参建方的组织管理风险评价、对场地环境风险评价、涉及 质量风险的关键施工工序的提示以及对施工过程可能出现的质 量风险预警等。

4.1.5设计质量风险评估应符合以下规定：

循现行规范标准的前提下，针对本市已投保质量潜在缺陷保险的 项目的勘察设计文件进行设计专项风险评估，识别设计技术风险 并提出设计风险修改建议。 2对设计技术风险有争议时，风险管理机构可通过专家评 审等程序，增强设计质量风险分析报告的公正性和权威性。 3风险管理机构应结合工程质量潜在缺陷保险范围，针对 十年期的地基基础和主体结构、五年期的防水和保温工程以及两 年期的安装和装饰工程，出具相关设计质量风险分析报告。

4.1.6质量风险管理工作计划编制应符合以下规定

1风险管理合同签订后，风险管理机构应根据保险范围及 合同要求，收集相关工程资料，结合项目特点编制质量风险管理 工作计划。 2风险管理机构项目负责人应主持编制质量风险管理工作 计划。 3质量风险管理工作计划应由风险管理机构技术负责人批 准后提交保险公司。 4质量风险管理工作计划内容应符合表4.1.6的规定

表4.1.6质量风险管理工作计划基本内容

风险管理交底会应由保险公司组织风险管理机构、建设单 其他参建单位召开。

位及其他参建单位召开。

4.1.8风险管理机构在交底会上，应对工程中存在的质量风

4.1.8风险管理机构在交底会上，应对工程中存在

风险管理机构在交底会上，应对工程中存在的质量风险 过程中质量检查方式以及参建各方需配合事项等进行告知， 形成风险管理交底会议纪要。

4.2.1在施工过程阶段，风险管理机构应依据项目质量风险管理

保险公司及其指定单位

4.2.7风险管理机构应对质量缺陷整改情况进行跟踪及评价，其 追踪过程应符合以下规定： 1风险管理机构应对检查中发现的质量缺陷进行跟踪，记 录相关处理情况。 2如参建单位拒不整改或整改不力，风险管理机构应对质 量缺陷的处理过程和处理结果进行记录。 3对于存在争议的工程质量缺陷，保险公司与建设单位可 委托双方共同认可的第三方工程质量鉴定机构进行鉴定后处理。 争议沟通过程及处理结果应由风险管理机构记录并归档。

4.2.11阶段质量风险检查报告应包括场地条件、基础阶段质量

风险检查报告，主体结构阶段质量风险检查报告，建筑外墙阶段 质量风险检查报告，防水及保温工程阶段质量风险检查报告，安 装工程阶段质量风险检查报告，装饰工程阶段质量风险检查报告 共6类。

4.3.1工程完工后，风险管理机构应将项目从施工准备阶段至完 工整个过程的质量检查情况、质量缺陷追踪情况进行汇总评价， 形成质量风险最终检查报告并提交保险公司，

4.3.1工程完工后，风险管理机构应将项目从施工准备阶段至完

4.3.2质量风险最终检查报告的内容应包括：检查情况汇总、质

量缺陷风险整改及销项汇总（整个过程中所有质量缺陷的整改 况及其效果评价）、未销项问题（拒不整改或整改不力的）汇总 可能存在隐患的说明、工程质量情况的总体评价等。报告内容 格式可参照本标准附录C。

4.3.4质量风险回访检查报告的内容宜包括竣工时遗留

问卷调查及调阅物业维修记录、沉降观测记录等方法。

5.1.1风险管理机构在施工现场的检查以抽查为主，具体检查内 容应符合表5.1.1的规定。

风险管理机构在施工现场的检查内

注：功能试验检测项以及风险管理机构参与方式可参照本标准附录E。

风险管理机构宜采用红外技术、无人机、无损检测等技术 ，开展风险管理工作。

5.2.2准备阶段的工作流程应符合图5.2.2的规定

5.2.2准备阶段的工作流程应符合图5.2.2的规负

图5.2.1J 风险管理总流程

图5.2.2准备阶段工作流程

段的工作流程应符合图5.2.3白

图5.2.3实施阶段工作流程

追踪工作流程宜符合图5.2.4的

图5.2.4风险追踪工作流程

市政工艺、技术5.2.5竣工及回访阶段的工作流程应符合图5.2.5的规定

5.2.5竣工及回访阶段的工作流程应符合图5.2.5的规定。

图5.2.5竣工及回访阶段工作流程

附录 A初步风险分析报告表A初步风险分析报告项目基本信息项目名称项目地点建设单位施工总承包单位勘察单位监理单位设计单位保险公司工程概况形象进度平面图工程阶段准备地基与基础主体安装装饰口竣工（复选）检查方法工序检查实体质量检查资料检查功能性试验（复选）评估依据检查日期检查人员姓名岗位专业学历/学位19

附录C质量风险最终检查报告表C质量风险最终检查报告项目基本信息项目名称项目地点建设单位施工总承包单位勘察单位监理单位设计单位保险公司委托日期终查日期项目验收计划:日期实际：工程概况平面图检查方法口工序检查实体质量检查资料检查功能性试验（复选）评估依据检查日期检查人员姓名岗位专业学历/学位28

航空标准附录 D质量风险回访检查报告表D质量风险回访检查报告项目基本信息项目名称项目地点建设单位施工总承包单位勘察单位监理单位设计单位保险公司工程概况检查方法工序检查实体质量检查口资料检查口功能性试验(复选）评估依据回访检查日期检查人员姓名岗位专业学历/学位35

风险管理机构功能试验检测项及参